27 junio 2023
Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo
En Clase 360 todo sobre la prevención de este delito.
En esta nueva Clase 360 conozca sobre Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo y cómo prevenirlos.
El Lavado de Activos (LA) está encaminado a ocultar actividades de origen ilícito o buscar la apariencia de legalidad para aquellos recursos o bienes que fueron adquiridos a través de actividades ilegales, ocultando su origen, ubicación, destino, sus movimientos y derechos sobre tales bienes. Alguno de estos delitos pueden ser:
- Tráfico de migrantes o trata de personas
- Extorsión
- Contrabando
- Enriquecimiento ilícito
- Secuestro Extorsivo
- Narcotráfico
- Rebelión
- Tráfico de armas
- Delitos contra el sistema financiero (Captación Ilegal)
- Delitos contra la administración pública (Peculado, Cohecho, Contratación sin el cumplimiento de requisitos legales)
- Concierto para delinquir
La Financiación del Terrorismo (FT) son todas las actividades que promuevan, ayuden, apoyen o sostengan económicamente a grupos armados al margen de la ley , a sus integrantes, a grupos o a personas terroristas nacionales o extranjeras.
Diferencia entre lavado de activos y financiación del terrorismo:
| Lavado de Activos | Financiación del Terrorismo | |
| Motivo - Objetivo | Obtener ganancias. | Imponer una ideología. |
| Origen de los fondos | Ilícito. | Ilicito - Lícito |
| Detección | Transacciones sospechosas. | Relaciones sospechosas. |
| Montos de las transacciones | Grandes montos, a veces estructurado para evitar los reportes | Montos pequeños, usualmente por debajo de los sujetos a reporte. |
| Trazo del dinero | Circular: el dinero regresa a la persona que lo generó. | Lineal: el dinero es empleado para dinfudir, sostener o financiar actos o grupos terroristas |
Su Banco Amigo le trae estos tips para prevenir el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo:
- Sospeche de negocios fáciles.
- Nunca preste sus productos financieros.
- Dude de personas o grupos que ofrecen seguridad a cambio de dinero o pagos para el mantenimiento de estos grupos, con ello se contribuye al mantenimiento de la economía criminal que pueda surgir de prácticas ilegales en el sector de la minería.
- Dude de personas que ofrecen servicios para agilizar los trámites para la expedición y aprobación de licencias ambientales y concesión de títulos mineros.
- Dude de autorizaciones donde se suscriben contratos con objetos sociales diferentes a los mineros, para el ingreso de materiales y maquinaria para su extracción.
- Nunca preste su nombre, identificación, negocio, ni actividad a terceros a cambio de dinero o favores, puede ser usado para Lavado de Activos.
- Denuncie ante la autoridad competente todas las conductas que favorezcan la comisión de delitos fuente de Lavado de Activos y Financiación del terrorismo.
- Valide siempre a los terceros con quienes vaya a realizar negocios o establecer relaciones comerciales.
- Siempre expida o solicite según el caso la factura y/o su certificado de Origen.
- Realice todos los trámites y solicitudes de acuerdo con los lineamientos establecidos para tal fin.
- Adopte toda la normatividad en materia LA/FT vigente y aplicable a su actividad.
- Mantenga actualizada toda su información en las bases que corresponda para corroborar la licitud de su actividad.
En el Banco Caja Social buscamos siempre su bienestar, entre todos prevenimos el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo. Nos leemos en la siguiente Clase 360.
